Κίνδυνος ξεπλύματος βρώμικου χρήματος στο Λουξεμβούργο: Η απειλή προέρχεται κυρίως από το εξωτερικό!

Κίνδυνος ξεπλύματος βρώμικου χρήματος στο Λουξεμβούργο: Η απειλή προέρχεται κυρίως από το εξωτερικό!

Το Λουξεμβούργο ενημέρωσε την εθνική του αξιολόγηση κινδύνου για ξέπλυμα χρήματος. Σύμφωνα με ανακοίνωση του υπουργείου Δικαιοσύνης που δόθηκε στη δημοσιότητα τη Δευτέρα, οι μεγαλύτερες απειλές για τη χώρα αναδύονται από το εξωτερικό. Αυτοί οι κίνδυνοι προέρχονται κυρίως από εγκλήματα όπως η απάτη, τα φορολογικά αδικήματα και η διαφθορά, ενώ ο εγχώριος κίνδυνος θεωρείται χαμηλότερος λόγω του γενικού χαμηλού ποσοστού εγκληματικότητας.

Ωστόσο, το υπουργείο περιγράφει συγκεκριμένες εγχώριες απειλές, συμπεριλαμβανομένων της απάτης, της παραποίησης/απομίμησης, της κλοπής και της διακίνησης ναρκωτικών. Η ενημέρωση της αξιολόγησης κινδύνου δείχνει επίσης ότι ορισμένοι κλάδοι και επαγγελματικές ομάδες θεωρούνται ιδιαίτερα ευάλωτοι στο ξέπλυμα χρήματος.

Εκτιμήσεις κινδύνου σε διάφορους τομείς

Στον χρηματοπιστωτικό τομέα, τράπεζες, εταιρείες επενδύσεων, ιδρύματα ηλεκτρονικού χρήματος, υπηρεσίες πληρωμών, εξειδικευμένοι πάροχοι χρηματοοικονομικών υπηρεσιών καθώς και πάροχοι εικονικών περιουσιακών στοιχείων και ο κλάδος ασφάλισης ζωής θεωρούνται «υψηλού κινδύνου». Οι κίνδυνοι στον μη χρηματοπιστωτικό τομέα είναι επίσης υψηλοί, ιδιαίτερα στα νομικά και λογιστικά επαγγέλματα. Οι ελεγκτές και οι δικαστικοί επιμελητές ταξινομούνται ως «μέσου κινδύνου» σε αυτήν την ανάλυση.

Τα ευρήματα αυτά συνάδουν με τις εθνικές και ευρωπαϊκές αναλύσεις κινδύνου που έχουν εκπονηθεί ή επικαιροποιηθεί τα τελευταία χρόνια. Ενώ στο παρελθόν επικεντρωνόταν κυρίως στις γενικές τάσεις, τώρα υπάρχουν συγκεκριμένες πληροφορίες σχετικά με το ποιοι τομείς κινδυνεύουν ιδιαίτερα. Στο πλαίσιο αυτό, πρέπει να σημειωθεί ότι το Τμήμα Πρόληψης Ξεπλύματος Χρήματος (GW) διενεργεί υποεθνικές αναλύσεις κινδύνου στον τομέα της πρόληψης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, με βάση εθνικά και διεθνή δεδομένα.

• Juli 2019: Aktualisierung der supranationalen Risikoanalyse der EU (SNRA).
• Oktober 2019: Veröffentlichung der ersten deutschen nationalen Risikoanalyse (NRA).
• März 2020: Veröffentlichung der subnationalen Risikoanalyse 2019/2020.

Αυτές οι συνεχιζόμενες αναλύσεις είναι ζωτικής σημασίας για την καλύτερη κατανόηση των κινδύνων στον εγχώριο χρηματοπιστωτικό τομέα και για τη λήψη αποτελεσματικών μέτρων μετριασμού του κινδύνου. Τρέχουσες πηγές για το θέμα, όπως αυτές από Ο Λέσσενιελ και το BaFin, προσφέρουν πολύτιμες πληροφορίες για τις συνεχώς αυξανόμενες προκλήσεις στην καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος και των σχετικών κινδύνων.