El riesgo de blanqueo de capitales en Luxemburgo: ¡la amenaza proviene principalmente del extranjero!

El riesgo de blanqueo de capitales en Luxemburgo: ¡la amenaza proviene principalmente del extranjero!

Luxemburgo ha actualizado su evaluación nacional del riesgo de blanqueo de dinero. Según un comunicado del Departamento de Justicia publicado el lunes, las mayores amenazas al país provienen del exterior. Estos riesgos resultan principalmente de delitos como el fraude, las infracciones fiscales y la corrupción, mientras que el riesgo interno se considera menor debido a la baja tasa de criminalidad general.

Sin embargo, el ministerio describe amenazas internas específicas, incluidos fraude, falsificación, robo y tráfico de drogas. La actualización de la evaluación de riesgos también muestra que ciertos sectores y grupos profesionales se consideran particularmente vulnerables al blanqueo de capitales.

Evaluaciones de riesgos en diferentes sectores

En el sector financiero se consideran de “alto riesgo” los bancos, las empresas de inversión, las entidades de dinero electrónico, los servicios de pago, los proveedores de servicios financieros especializados, así como los proveedores de activos virtuales y el sector de seguros de vida. Los riesgos en el sector no financiero también son elevados, particularmente en las profesiones jurídicas y contables. Los auditores y alguaciles se clasifican en este análisis como de “riesgo medio”.

Estos hallazgos están en línea con los análisis de riesgos nacionales y europeos que se han elaborado o actualizado en los últimos años. Mientras que en el pasado la atención se centraba principalmente en las tendencias generales, ahora hay información específica sobre qué sectores están particularmente en riesgo. En este contexto, cabe señalar que el Departamento de Prevención de Lavado de Activos (GW) viene realizando desde hace varios años análisis de riesgo subnacionales en materia de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, con base en datos nacionales e internacionales.

• Juli 2019: Aktualisierung der supranationalen Risikoanalyse der EU (SNRA).
• Oktober 2019: Veröffentlichung der ersten deutschen nationalen Risikoanalyse (NRA).
• März 2020: Veröffentlichung der subnationalen Risikoanalyse 2019/2020.

Estos análisis en curso son cruciales para comprender mejor los riesgos en el sector financiero interno y derivar medidas efectivas de mitigación de riesgos. Fuentes actuales sobre el tema, como las de Lesseniel y el bafin, ofrecen información valiosa sobre los desafíos cada vez mayores en la lucha contra el lavado de dinero y los riesgos asociados.