خطر غسيل الأموال في لوكسمبورغ: التهديد يأتي بشكل رئيسي من الخارج!

خطر غسيل الأموال في لوكسمبورغ: التهديد يأتي بشكل رئيسي من الخارج!

قامت لوكسمبورغ بتحديث تقييمها الوطني لمخاطر غسل الأموال. ووفقا لبيان صادر عن وزارة العدل صدر يوم الاثنين، فإن أكبر التهديدات التي تواجه البلاد تأتي من الخارج. تنتج هذه المخاطر في المقام الأول عن جرائم مثل الاحتيال والجرائم الضريبية والفساد، في حين تعتبر المخاطر المحلية أقل بسبب انخفاض معدل الجريمة بشكل عام.

ومع ذلك، تصف الوزارة تهديدات محلية محددة، بما في ذلك الاحتيال والتزوير والسرقة والاتجار بالمخدرات. يُظهر تحديث تقييم المخاطر أيضًا أن بعض القطاعات والمجموعات المهنية تعتبر معرضة بشكل خاص لغسل الأموال.

تقييمات المخاطر في مختلف القطاعات

وفي القطاع المالي، تعتبر البنوك وشركات الاستثمار ومؤسسات النقود الإلكترونية وخدمات الدفع ومقدمي الخدمات المالية المتخصصة وكذلك مقدمي الأصول الافتراضية وقطاع التأمين على الحياة "عالية المخاطر". كما أن المخاطر في القطاع غير المالي مرتفعة أيضًا، خاصة في المهن القانونية والمحاسبية. يتم تصنيف المدققين والمحضرين على أنهم "متوسطي المخاطر" في هذا التحليل.

وتتوافق هذه النتائج مع تحليلات المخاطر الوطنية والأوروبية التي تم إعدادها أو تحديثها في السنوات الأخيرة. وبينما كان التركيز في الماضي في المقام الأول على الاتجاهات العامة، توجد الآن معلومات محددة حول القطاعات المعرضة للخطر بشكل خاص. وفي هذا السياق، تجدر الإشارة إلى أن إدارة منع غسل الأموال (GW) تقوم منذ عدة سنوات بإجراء تحليلات للمخاطر دون الوطنية في مجال غسل الأموال ومنع تمويل الإرهاب، بناءً على البيانات الوطنية والدولية.

• Juli 2019: Aktualisierung der supranationalen Risikoanalyse der EU (SNRA).
• Oktober 2019: Veröffentlichung der ersten deutschen nationalen Risikoanalyse (NRA).
• März 2020: Veröffentlichung der subnationalen Risikoanalyse 2019/2020.

وتعد هذه التحليلات المستمرة ضرورية لفهم المخاطر في القطاع المالي المحلي بشكل أفضل واستخلاص تدابير فعالة لتخفيف المخاطر. المصادر الحالية حول هذا الموضوع، مثل تلك الواردة من ليسينييل و بافين ، تقدم رؤى قيمة حول التحديات المتزايدة في مكافحة غسيل الأموال والمخاطر المرتبطة بها.