Luxemburg pénzmosási kockázata: A fenyegetés elsősorban külföldről érkezik!

Luxemburg pénzmosási kockázata: A fenyegetés elsősorban külföldről érkezik!

Luxemburg frissítette nemzeti pénzmosási kockázatértékelését. Az igazságügyi minisztérium hétfőn kiadott közleménye szerint az országot fenyegető legnagyobb veszélyek külföldről jelentkeznek. Ezek a kockázatok elsősorban olyan bűncselekményekből fakadnak, mint a csalás, adóbűncselekmény és korrupció, míg a belföldi kockázatot az összességében alacsony bűnözési ráta miatt alacsonyabbnak tartják.

A minisztérium azonban konkrét belföldi fenyegetéseket ismertet, beleértve a csalást, a hamisítást, a lopást és a kábítószer-csempészetet. A kockázatértékelés frissítése azt is mutatja, hogy bizonyos ágazatokat és szakmai csoportokat különösen kiszolgáltatottnak tekintik a pénzmosással szemben.

Kockázatértékelések a különböző ágazatokban

A pénzügyi szektorban a bankok, a befektetési vállalkozások, az elektronikuspénz-kibocsátó intézmények, a pénzforgalmi szolgáltatók, a speciális pénzügyi szolgáltatók, valamint a virtuális eszközök szolgáltatói és az életbiztosítási szektor számít „magas kockázatúnak”. A nem pénzügyi szektorban is magasak a kockázatok, különösen a jogi és számviteli szakmákban. A könyvvizsgálók és a végrehajtók ebben az elemzésben a „közepes kockázatú” kategóriába tartoznak.

Ezek a megállapítások összhangban vannak az elmúlt években készített vagy frissített nemzeti és európai kockázatelemzésekkel. Míg korábban elsősorban az általános trendekre helyezték a hangsúlyt, ma már konkrét információk állnak rendelkezésre arról, hogy mely ágazatok vannak különösen veszélyeztetett. Ezzel összefüggésben megjegyzendő, hogy a Pénzmosás Megelőzési Osztály (GW) több éve végez országos szintű kockázatelemzést a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzése területén, hazai és nemzetközi adatok alapján.

• Juli 2019: Aktualisierung der supranationalen Risikoanalyse der EU (SNRA).
• Oktober 2019: Veröffentlichung der ersten deutschen nationalen Risikoanalyse (NRA).
• März 2020: Veröffentlichung der subnationalen Risikoanalyse 2019/2020.

Ezek a folyamatban lévő elemzések kulcsfontosságúak a hazai pénzügyi szektor kockázatainak jobb megértéséhez és a hatékony kockázatcsökkentési intézkedések levezetéséhez. Aktuális források a témában, mint például a Lesseniel és a BaFin, értékes betekintést nyújt a pénzmosás elleni küzdelem egyre növekvő kihívásaiba és a kapcsolódó kockázatokba.