Luxemburg taistelee talousrikoksia vastaan: lakiuudistus suunnitteilla!

Luxemburg taistelee talousrikoksia vastaan: lakiuudistus suunnitteilla!

Luxemburg suunnittelee kattavia toimenpiteitä parantaakseen talous- ja rahoitusrikollisuuden torjuntaa. 21.5.2025 esitellyllä uudella lakiehdotuksella pyritään nopeuttamaan rikosoikeudellisia menettelyjä ja selkeyttämään rahanpesun ja terrorismin rahoituksen rikosoikeudellisia määritelmiä uudistamalla rikoslakia ja rikosprosessilakia. Taustalla on jatkuva henkilöstöpula erikoistuneiden tutkijoiden keskuudessa, mikä johti pitkiin oikeudenkäynteihin ja toistuviin keskeytyksiin. Tämä raportoi Lesseniel.

Rahanpesuilmoitusten lisääntyminen, joka on lähes kaksinkertaistunut viidessä vuodessa, osoittaa toimenpiteen kiireellisyyden. Erityisesti syyttäjävirasto on arvostellut vähäisten hallintorikosten suunniteltua sisällyttämistä rahanpesun esirikoksiin. Tämän suuntauksen torjumiseksi olisi laajennettava yleisen syyttäjän toimivaltuuksia tutkinnan nopeuttamiseksi.

Laajentuneet valtuudet ja lisätty henkilöstöä

Uudistuksessa määrätään muun muassa talousrikososaston lisäämisestä. Työntekijöiden määrän odotetaan nousevan 200:aan vuoteen 2030 mennessä, ja seuraavan kahden vuoden aikana palkataan aluksi 20 uutta työntekijää. Seuraavina vuosina on suunnitteilla 70 lisärekrytointia. Tämän vaiheen tarkoituksena on tehostaa tutkintaprosessia.

Lisäksi lainvalvonnan digitalisaatiota viedään eteenpäin. Uuden asiakirjanhallintajärjestelmän (DMS) tarkoituksena on parantaa tiedonkulkua poliisin, oikeuslaitoksen ja kansainvälisten kumppaneiden välillä, sillä tietojärjestelmien välillä ei tällä hetkellä ole rajapintoja.

Kansainvälinen kehitys rahanpesun torjunnan alalla

Luxemburgin rinnalla rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunta on tärkeä prioriteetti myös Saksassa. The BaFin on vastuussa ehkäisystä rahoitusalalla ja korostaa, että ehkäisemisen ja syytteeseenpanon tulee kulkea käsi kädessä rahanpesun, erityisesti järjestäytyneen rikollisuuden, torjunnassa. Se analysoi epäilyttäviä toimintailmoituksia ja tukee rahanpesun selvittelykeskuksen (FIU) rikossyytteitä.

Kun otetaan huomioon viimeaikaiset tapahtumat, kuten Hamasin hyökkäykset Israeliin lokakuussa 2022, terrorismin rahoituksen merkitys on kasvanut. EU:n laajuiset toimet, kuten rahanpesun vastainen lainsäädäntöpaketti, jolla pyritään perustamaan Euroopan rahanpesun torjuntaviranomainen (AMLA), osoittavat, että rahanpesun estäminen rahoitusjärjestelmässä on ratkaisevan tärkeää.

BaFin korostaa rahoitusalan toimijoiden due diligence -velvoitteiden tiukan valvonnan tarvetta. Tämä koskee myös velvoitettuja henkilöitä, jotka joutuvat tunnistamaan asiakkaat ja ilmoittamaan epäilyttävistä liiketoimista. On myös huomattava, että BaFin voi määrätä toimenpiteitä ja määrätä sakkoja, jos järjestelmässä ilmenee puutteita.

Näiden kattavien uudistusten ja kansainvälisten aloitteiden myötä Luxemburg ja Saksa kohtaavat haasteen parantaa merkittävästi järjestelmiään talous- ja rahoitusrikollisuuden torjumiseksi varmistaakseen rahoitusmarkkinoidensa eheyden.