Ο αγώνας του Λουξεμβούργου κατά του οικονομικού εγκλήματος: σχεδιάζεται νομική μεταρρύθμιση!

Ο αγώνας του Λουξεμβούργου κατά του οικονομικού εγκλήματος: σχεδιάζεται νομική μεταρρύθμιση!

Το Λουξεμβούργο σχεδιάζει ολοκληρωμένα μέτρα για τη βελτίωση της καταπολέμησης του οικονομικού και χρηματοπιστωτικού εγκλήματος. Ένα νέο σχέδιο νόμου, που παρουσιάστηκε στις 21 Μαΐου 2025, στοχεύει στην επιτάχυνση της ποινικής διαδικασίας και στην εισαγωγή σαφέστερων ορισμών της ποινικής ευθύνης για ξέπλυμα χρήματος και χρηματοδότηση της τρομοκρατίας με τη μεταρρύθμιση του Ποινικού Κώδικα και του Κώδικα Ποινικής Δικονομίας. Το παρασκήνιο είναι η συνεχιζόμενη έλλειψη προσωπικού μεταξύ εξειδικευμένων ανακριτών, η οποία οδήγησε σε πολύωρες διαδικασίες και συχνές παύσεις. Αυτό αναφέρθηκε Ο Λέσσενιελ.

Ο αυξανόμενος αριθμός αναφορών για ξέπλυμα βρώμικου χρήματος, οι οποίες έχουν σχεδόν διπλασιαστεί σε πέντε χρόνια, δείχνει τον επείγοντα χαρακτήρα του μέτρου. Ειδικότερα, η Εισαγγελία επέκρινε τη σχεδιαζόμενη συμπερίληψη ήσσονος σημασίας διοικητικών αδικημάτων ως βασικά αδικήματα για ξέπλυμα βρώμικου χρήματος. Προκειμένου να αντιμετωπιστεί αυτή η τάση, θα πρέπει να διευρυνθούν οι αρμοδιότητες της εισαγγελικής αρχής προκειμένου να επιταχυνθούν οι έρευνες.

Διευρυμένες εξουσίες και αυξημένο προσωπικό

Η μεταρρύθμιση προβλέπει, μεταξύ άλλων, αύξηση του τμήματος οικονομικού εγκλήματος. Ο αριθμός των εργαζομένων αναμένεται να αυξηθεί σε 200 έως το 2030, με αρχικά 20 νέους υπαλλήλους να προσληφθούν τα επόμενα δύο χρόνια. Άλλες 70 προσλήψεις προγραμματίζονται τα επόμενα χρόνια. Αυτό το βήμα έχει σκοπό να καταστήσει τη διαδικασία έρευνας πιο αποτελεσματική.

Επιπλέον, προωθείται η ψηφιοποίηση της επιβολής του νόμου. Ένα νέο σύστημα διαχείρισης εγγράφων (DMS) αποσκοπεί στη βελτίωση της ροής πληροφοριών μεταξύ της αστυνομίας, της δικαιοσύνης και των διεθνών εταίρων, καθώς επί του παρόντος δεν υπάρχουν διεπαφές μεταξύ των συστημάτων πληροφορικής.

Διεθνείς εξελίξεις στον τομέα της πρόληψης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες

Παράλληλα με το Λουξεμβούργο, η καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας αποτελεί επίσης υψηλή προτεραιότητα στη Γερμανία. Ο BaFin είναι υπεύθυνος για την πρόληψη στον χρηματοπιστωτικό τομέα και τονίζει ότι η πρόληψη και η δίωξη πρέπει να συμβαδίζουν με την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, ιδίως κατά του οργανωμένου εγκλήματος. Αναλύει αναφορές ύποπτων δραστηριοτήτων και υποστηρίζει την ποινική δίωξη από τη Μονάδα Χρηματοοικονομικών Πληροφοριών (FIU).

Δεδομένων των πρόσφατων γεγονότων, όπως οι επιθέσεις της Χαμάς στο Ισραήλ τον Οκτώβριο του 2022, η σημασία της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας έχει αυξηθεί. Οι προσπάθειες σε ολόκληρη την ΕΕ, όπως η νομοθετική δέσμη για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες που στοχεύει στη δημιουργία μιας Ευρωπαϊκής Αρχής για την Καταπολέμηση της Νομιμοποίησης Εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AMLA), δείχνουν ότι η πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στο χρηματοπιστωτικό σύστημα είναι ζωτικής σημασίας.

Η BaFin τονίζει την ανάγκη αυστηρού ελέγχου των υποχρεώσεων δέουσας επιμέλειας για τους παράγοντες του χρηματοπιστωτικού τομέα. Αυτό περιλαμβάνει επίσης τα υπόχρεα πρόσωπα που πρέπει να αναγνωρίσουν πελάτες και να αναφέρουν ύποπτες συναλλαγές. Θα πρέπει επίσης να σημειωθεί ότι η BaFin μπορεί να διατάξει μέτρα και να επιβάλει πρόστιμα σε περίπτωση συστημικών ελλείψεων.

Με αυτές τις ολοκληρωμένες μεταρρυθμίσεις και τις διεθνείς πρωτοβουλίες, το Λουξεμβούργο και η Γερμανία αντιμετωπίζουν την πρόκληση να βελτιώσουν σημαντικά τα συστήματά τους για την καταπολέμηση του οικονομικού και χρηματοπιστωτικού εγκλήματος, προκειμένου να διασφαλίσουν την ακεραιότητα των χρηματοπιστωτικών αγορών τους.